１．基本方針

経営理念である「感謝・誠実・謙虚」を常に念頭におき、日々高度な知識を学び、お客さまの想いに沿った保険商品の提案、および時代の変化に応じた新たなサービスを提供していきます。

２．お客さまの意向にそった保険商品の提案

【原則2（注を含む）、原則5の注2、原則6の注2,3、補充原則1、補充原則2（注を含む）、補充原則3の注1,2、補充原則4の注1,2に対応】

お客さまの「夢・希望・不安・気づき」について、ゆっくり時間をかけて確認し、「保険」を使って、解決できることをご提案します。場合によっては、「保険」以外の各種サービスや提携先をご紹介することもあります。その結果、お客さまに喜んでいただき、お客さまにとっての「最善の利益」があると考えます。お客さまの「最善の利益」を図ることにより、当社の顧客基盤と収益の確保につなげることを目指します。

３．利益相反の適切な管理

【原則3（注を含む）、原則4に対応】

当社は保険代理店であり、保険契約の締結、媒介を行う対価として引受保険会社より代理店手数料を受領します。「お客さまからみて良い」を一番に考え、お客さまの利益を害する以下のような行為がないよう、当社が定める「保険募集管理規定」に則り適切に管理します。このような行為をしないことを宣言します。

• 手数料の多寡によって提案する商品を選定しません。
• お客様がすでに加入している保険で、お客様にとって良い契約である場合、当社は乗り換えを勧めません。
• 保険業法第３００条に定められている「募集人の禁止事項」に該当する行為を行いません。

社内の取り組みとして、

• 意向把握シートでお客様の意向に沿った契約ができているかをコンプライアンス担当が確認します
• 社員の理解度を測定するため、毎月２回コンプライアンスに関するテストを実施します

４．重要な情報の分かりやすい説明

【原則5（注1,3,4,5を含む）、補充原則5（注を含む）に対応】

お客さまに保険商品内容を正しくご理解いただくために、適切な情報提供および内容をわかりやすく説明します。

• お客さまに対して販売・推奨する保険商品・サービスの基本的な利益、損失その他リスクや取引条件をわかりやすい言葉で説明します
• お客さまに商品内容を正しく、わかりやすくお伝えできるよう、保険会社と連携しながら、情報提供の工夫と充実に取り組みます
• 変額保険などの特定保険契約については、お客さまがご負担する手数料やリスクなどをわかりやすく説明します
• 販売・推奨等を行う保険商品・サービスの選定理由をわかりやすく説明します
• お客さまの金融商品の取引経験や金融知識を確認し、専門用語を控え、分かりやすい言葉を用いて説明します
• 販売・推進等を行う金融商品・サービスの複雑さに見合った情報提供を丁寧に行います
• 支払事由やリスク等について、重要事項説明書を用いて申込前に再度説明し、注意を促します

５．顧客にふさわしいサービスの提供

【原則6（注1,4,5,6,7を含む）、補充原則3（注3を含む）、補充原則4（注2を含む）に対応】

お客さまの属性や取引目的を把握した上で、情報提供および商品説明、その他サービス提供を行います。

• ライフプランニングのご提案にあたり、お客さまの現在の資産状況からプランを実現するために必要な目標額や資産配分を検討し、保険・投資性商品などから合理的かつ効果的なアドバイスを実施します
• 変額商品に関心のあるお客さまに対しては、お客さまの投資経験やリスク許容度などに照らし、為替リスクや運用リスク等を正しくご理解いただけるよう、わかりやすい言葉を用いて説明します
• ご高齢のお客さまに対しては、ご親族の同席など高齢者対応フローに基づきサービスを提供します
• 販売の現場でいただいたお客さまの声やご契約の傾向などの情報を保険会社にもきちんと伝えることで、お客さまにより合った商品やサービスの提供につなげます
• 取り扱う保険商品について、リスクや複雑さに応じて、商品を提供する保険会社がどのような考え方や仕組みで商品を設計しているかを確認し、お客さまに安心してご加入いただける商品を選定するよう努めます

６．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

【原則7（注を含む）に対応】

当方針を実行することで、お客さまへより一層の安心をお届けできると考えます。当方針を会社組織で実行に移し、定着に向けて以下の取り組みを続けます。

• FD宣言、経営理念、行動指針を定期的に読み合わせします
• お客さまのご要望やご不満の声は、お客さまの「想い・考え」として改善に向けて真摯に対応し、また社内で共有します。
• 高度な専門性を身につけるため資格取得を推奨します。
• 各保険会社の商品知識レベルを上げるため、月1回勉強会を実施します
• コンプライアンス意識の向上のため、月1回全体会議を開き、コンプライアンスについて考える時間を社員全員で共有します。

1.多種目販売率

【原則2（注を含む）に対応】

2.契約更改率/継続率

【原則5（注1・2・4・5含む）に対応】

3.お客さまの声 苦情件数

【原則3（注含む）原則4、原則6の注6、補助原則3の注3、補助原則4（注3含む）に対応】

4.代理店独自の適合性確認

【原則5の注3、原則6（注1含む）に対応】

5.公式LINE情報配信回数

【原則6の注1に対応】

6.高齢契約者の募集

【原則6の注4に対応】

7.社内勉強会の実施回数

【原則6の注5・7、補充原則5（注含む）に対応】

8.態勢整備会議の実施回数

【原則7（注含む）に対応】

9.その他

【原則5の注2、原則6の注2・3、補充原則1、補充原則2（注含む）、補充原則3の注1・2、補充原則4の注1・2に対応】